【ETFと投資信託】どっちに投資するべき？徹底比較してみた

投資をこれから始めたい人も、既に始めている人も「投資信託」と「ETF(上場投資信託)」というワードは聞いたことあるのではないでしょうか。

など、投資信託とETFについての疑問は多いと思うので、今回の記事では以下の様な内容をお届けします。

最終的に自分がどっちに投資をしたらいいのか分かる内容になっているので、ぜひ最後まで読んでいってくださいね。

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投資信託とETFの違い

まずは投資信託とETFの違いから。

その前に、まずはそれぞれの投資手法がどの様なものなのか簡単に説明するわね。

投資信託とは

投資信託はその名の通り

こと！投資のプロ(ファンドマネージャー)は投資家から集めたお金をひとつにまとめて、株式や債券などに投資し、得られた収益を投資家に分配する仕組みのことなの。

投資信託の詳しい仕組みについては以下の記事にまとめているので、気になる方はご覧になってみてくださいね。

投資信託とは？その仕組みやメリット・デメリットを解説投資信託の意味は理解していますか？投資初心者なら知っておきたい投資の知識。投資信託の仕組みやメリット・デメリットを解説。...

ETFとは

ETFとはExchange Traded Fundの略で、日本語では上場投資信託というのよ。

ETFは、株価指数などに代表される指標への連動を目指す（インデックス型）投資信託で、その投資信託を上場させたもののことなの。

ETFも投資信託と呼ぶの？

そうね、ETFも投資信託の一種と言えるわ。ただ、一般的にはETFを除いた、非上場の投資信託のことを「投資信託」と言うのよ。

では具体的に両者の違いをみていきましょう。

投資信託とETF３つの違い

投資信託とETFの大きな違いは大きく分けて3つあるわ。

それぞれ詳しくみていくわね。

上場の有無

大きな違いは、上場しているかしていないか。

上場しているのと、していないので何が変わるの？

上場していると言うことは、株式市場同様、市場での取引が可能になるの。

上場していない投資信託に比べると、取引に柔軟性があるのよね。

株式投資と投資信託の真ん中って感じだね！

そうね。2つのいいところを取ったのがETFとも言えるわね。

売買方法

投資信託とETFの違い2つ目は、売買の方法について。

投資信託は販売会社を通じて商品を購入。金額買付・積立注文・口数買付で商品を注文することができるわ。一般的に取引が成立するまでに日数を要するの。

ETFは証券会社を通じて商品を購入。株式と同様に、好きなタイミングで売買が可能。市場の開いている時間であれば、リアルタイム取引が可能よ。また、注文方法も指値注文、成行注文をすることができるわ。

コスト（手数料）

そして最後に、コストの違いが挙げられるわ。

一般的に、ETFの方が投資信託に比べて各種コストが安い傾向にあるの。

なぜETFの方が手数料が安いの？

それはね、購入方法の違いが関係しているの。

ETFは金融商品取引所に上場しているため、市場で自由に売買が可能。
投資信託は販売会社を経由する必要がありますが、ETFはその必要がないため、コストが安くなる傾向にあるの。

投資信託、ETFのメリット・デメリット

投資信託とETFの違いは分かってもらえたと思うので、ここではそれぞれのメリット・デメリットについてまとめてみるわね。

投資信託・ETFに向いている人

それぞれの良いところ・悪いところは分かったけど、自分に合ったのがどれか分からないな。

では投資信託とETF、どの様な人に向いているのか。それぞれみていきましょう。

投資信託に向いている人

ETFに向いている人

投資初心者にオススメなのは投資信託

投資初心者にオススメなのは投資信託！

なぜなら投資信託の方が

だから。投資に時間とお金をかけられない投資初心者には特にオススメよ。

時価に振り回されない

投資信託の場合、リアルタイムでの時価が分からないのに対して、
ETFはリアルタイムで時価が確認できる。これってメリットでもあるんだけど、デメリットにもなり得るのよ。

もし株価が暴落していたら、売りたくなってしまうわよね。投資で大切なことは冷静さを失わないこと。

投資信託の場合、時価に振り回される必要がないから、投資初心者にオススメと言えるの。

自動で積立投資が可能

多くの投資信託では、月に1万円や3万円など、積立の自動設定が可能なの。

その点ETFでは一般的に自分で買い増ししていく必要があるの。しかも購入時には売買手数料がかかるから、一括投資の方がオススメ。
※証券会社によっては自動買付サービスがあるところもあり。

自動で積立をしてくれる方が、投資へのハードルが低くなると言えるわ。

分配金再投資が楽

ETFも投資信託も、年に数回「分配金」を受け取れるんだけど、投資信託の場合そのまま再投資に回すという選択も可能（自動で再投資可能）。

しかしETFは現金で受け取る方法しかなく、自動で再投資はできないの。
もし再投資したいのであれば、先ほどと同様、自分で新規買付しなければいけないのよ。

複利の効果を利用したいなら、自動再投資がオススメ。そして自動再投資の方が圧倒的に楽。

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まとめ：自分に合った投資スタイルで選ぶ

これまで、投資信託とETFのメリット・デメリット、向いている人を見てきましたが、どちらに投資をしても間違いではありません。ご自身の投資スタイル、ニーズによって投資先を選ぶ様にしてくださいね。

以下の記事はS&P500(米国大型株500社)に連動する投資信託とETFを比較した記事になるので、こちらも参考にしてみてくださいね。

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