投資をしたいけど、何から始めていいのか分からない。
そんな投資初心者さんは多いわよね。
どう始めたらいいのか、何から始めたらいいのか、その疑問を解決したのが下の記事。
投資初心者にオススメの投資方法を、ステップ付きで説明しているの。
そのオススメの投資方法が「つみたてNISA」。
つみたてNISAを始めるには、NISA口座の開設が必要。
更にNISA口座を開設するには、証券口座の開設も必要なの。
なぜ楽天証券がオススメなのか
正直、選べる商品数や手数料はSBI証券と殆ど変わらないの。
ただ、楽天証券には特典がより多いのよ。
- 投資資金をクレジットカードで決済可能
- 楽天カード決済で、ポイントが貯まる
- ポイントで投資ができる
楽天証券では、楽天カードを使って投資費用を支払うことができるの。
カード決済額、100円につき１ポイントが付与されるのよ。
毎月1万円のつみたて投資を行った場合、年間で1,200ポイント貯めることが可能なの。
このポイントは、お買い物時に利用することも出来るし、再投資に回すことも可能。
ちなみに今のところ、積立投資でクレジットカード決済が出来る会社は「楽天証券」と「マネックス証券」の２社だけなの。
楽天証券、口座開設方法
SBI証券での口座開設も、似たような方法よ。SBI証券を利用したい人も参考にしてみてね♪
- 本人確認書類（運転免許証・パスポート・住民票など）
- マイナンバーがわかるもの
- 銀行口座
証券口座を開設したら、スマホやパソコンからログインして、銀行口座からお金を入金することができるようになるの。だから、銀行の口座も必要。
証券会社が提携している銀行であれば、手数料が無料になるので、提携先金融機関もあらかじめ確認しておくと良いわね。
こうして証券口座の中に、資金を用意することができたら、株式や投資信託の注文を出すことができるようになるの。
まずは、楽天証券のHPから「口座開設」ページへ。
既に楽天に会員登録しているのであれば、住所や連絡先の情報をそのまま利用できるから、入力するのが少し楽になるわよ。
もしアカウントをまだ持っていない方は、「楽天会員ではない方」押して、先に進んでね。
次に、必要事項を記入する欄があるので、どんどん記入しちゃって。
下にスクロールして進んでいくと「納税方法の選択」と言う項目が出てくるわ。
オススメされているように「特定口座の源泉徴収あり」を選択するといいわ。
特定口座・一般口座の違いを知りたい方は下の記事を参考にしてね。
次に「NISA口座」を開設するかどうかという項目。
まだNISA口座を持っていないのであれば、「つみたてNISA」や「一般NISA」の開設を、ここで行うことが出来るの。
ちなみに、「つみたてNISA」「一般NISA」の両方開設することは出来ないわ。投資初心者であれば、つみたてNISAがオススメよ。
NISA口座は１人につき１口座しかもてないの。
もし他社から、楽天証券に移管したいときは、現在NISA口座を持っている証券会社の方で、先に非課税口座廃止の手続きが必要になるわ。
次に「追加サービスの選択」の項目が出てくるわ。
「楽天銀行」とか、「iDeCo」とか、「FX口座」とか、他のサービスを同時に申し込むかどうかが聞かれているの。
りょうこ的視点で言わせてもらうと、
「楽天銀行」は持っていていいかと思うわ。ただ「iDeCo」や「FX口座」は必要ないかと。
FXは投資ではなく投機だからね。投資初心者は手を出さないほうがいいかと思うわ。
さ、ここまで来たらあとは「確認ボタン」を押すだけ！
入力した内容に間違いがなければ、送信ボタンをクリック。
必要情報を入力し終わると、登録したメールアドレスに、メールが送られてくるから、必ずチェックしてね。
上の画像ではわざと隠しているけど、メールに記載の「申請番号」という８桁の数字が必要になるから、口座開設が完了するまで、このメールは消さずに残しておいてね。
メールに載っているURLをクリック、書類のアップロードをしていきましょう。
URLをクリックすると、ログイン画面が出てくるから、必要事項を入力し、ログインしてね。
本人確認書類をアップロードしましょう。
スマホで撮影した画像でOK！
- 写真が不鮮明だったり、四隅が切れていたりすると、書類の再提出が必要な場合があるから、綺麗に撮るようにね
- 運転免許書は必ず裏面も送るようにしてね
- パスポートの場合は、顔写真つきのページだけではなくて、住所を記入した上で、所持人記入欄のページも用意する必要があるわ
ネット申込みの場合は、１週間くらい、郵送で送った場合には、１〜２週間程度で、自宅に、アカウントのログインIDが送られてくるわ。
ログインIDを受け取ったら、初期設定を完了させてね。その際にマイナンバーが必要になるの。マイナンバーを登録したら手続き完了！
まとめ
今回は、証券口座を開設したことのない、投資初心者の方へ、詳しい開設方法をお伝えしたけど、どうだったかしら？
そう、一見難しそうに見えるけど、意外と簡単なのよ。
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