普通の会社員が楽天証券で資産運用を開始！つみたてNISAのやり方、始め方

今年こそ、投資を始めようと思い証券口座を開設したのは良いものの、次どうしたら良いのか分からない。実際に購入しようとしても、何だかこわい。。

そういう方は多いのではないかしら。

実は、私の夫もその一人。

夫

楽天証券の口座を開設したけどさ、そこで止まっているんだよね。

りょうこ

それなら、私が手伝ってあげるわ。

やってみると意外と簡単だし、こわいものでもないのよ。

と言うことで今回は、楽天証券でつみたてNISAの商品を買う手順を１から解説していくわね。

つみたてNISAは税優遇が受けられる、初心者にオススメの投資方法なの。

ただし注意して欲しいのが、つみたてNISAと言えども投資に変わりは無いわ。

ファンドの選び方次第では、失敗する可能性も。。

例えば失敗する人の例として

といった事があげられる。

投資信託で絶対失敗しない方法を最後の方でシェアするので、ぜひ最後まで読んでみてね♪

手順通りに進めれば超簡単に投資がスタートできる

りょうこ

早速つみたてNISAの商品を買い付けていきましょう♪

ログイン後、つみたてNISAのページからファンドを選択

楽天証券にログインした後、「NISA・つみたてNISA」のページへ進みましょう。

「新しく積立する・ファンドを探す」ボタンをクリックすると、以下の画面が出てくるわ。

「ファンド一覧から選ぶ」をクリックして、購入するファンドを検索しましょう。

「パッケージから選ぶ」には初心者マークがついているけど、これはダメなの？

ダメと言う訳ではないけれど、提案されているパッケージは証券会社が選んだファンドよね。

ブログ内で散々言ってきてる事かもしれないけど、証券会社のオススメする商品や、他人からオススメされた商品を選んではダメよ。

りょうこ

投資は自己責任。あなたの大切なお金を投資するんだから、しっかり自分が納得した商品を買うようにしましょう。

さて、私の夫はどの商品を選んだのかしら。

まずは「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に投資してみようと思っているよ！

良いチョイスだと思うわ。余談だけど、夫は私がブログで投資情報を発信していることは知らないの。

話を戻して、投資するファンドが決まったら、

緑色のボタン「積立注文」をクリック。

もし、複数のファンドを選択するのであれば「カートに追加」をクリックしましょう。

楽天証券で初めて積立をするなら、以下のような画面が出てくるわ。

「投資信託積立取引約款」を閲覧すると、手続きに移ることができるわ。

引落口座と引落日を選択

まずは、引落口座を設定しましょう。

選べるのは５種類よ。

上記の画像に書いてあるように、

オススメは「楽天カードクレジット決済」よ。

楽天ポイントが貯まる上に、ポイントを利用した投資も可能！

もし楽天カードを持っていないのであれば、この機会に作ることをオススメするわ。

夫

今は楽天カードを持っていないけど、とりあえず積立投資は始めておきたい。楽天カードができたら引落口座を変更する事も可能なのかな？

それも可能よ！

引落口座の設定が終わったら、引落日の設定よ。

「楽天クレジットカード決済」を選んだ場合、引落日は毎月１日になるので、この項目の設定は必要ないわ。クレジットカード決済だと、毎日積立することが不可能なので、毎日積立をしたい人は「楽天クレジットカード決済」以外の引落口座を設定することね。

基本的に積立のタイミングは毎月でOK。

積立設定日はご自由に選択してね。

積立設定日に関して、証券口座引落・楽天銀行引落を選んでいる場合、以下の点に注意してね。

後々「楽天クレジットカード決済」に変更をしたいと思っているのなら、1日〜12日までを選択するといいわ。

なぜなら、積立設定日が12日以降では「楽天クレジットカード決済」へ変更するとき、手続き工程が一手間多くなってしまうから。

先ほどお伝えしたように、「楽天クレジットカード決済」への変更手順は以下。

1. 現在の設定を解除
2. 新たに「楽天カードクレジット決済」で積立設定

積立設定日が12日以降の場合、手順が１つ増えるわ。

1. 12日までに積立注文が行われるように、積立設定日を変更
2. 現在の設定を解除
3. 新たに「楽天カードクレジット決済」で積立設定

 

詳しくは楽天証券のHPへ

金額・分配金コースの設定

次に毎月の積立額を入力しましょう。

分配コースの選択は「再投資型」を選ぶようにしましょう。

ボーナス時に多く投資したい方は、ボーナス設定をしてくださいね。

次に「つみたてNISA枠を最大限利用する」かどうかを選択することができるわ。

つみたてNISAの毎年の上限は40万円（毎月上限33,333円）。2020年の途中から積立を開始した場合、毎月上限の約3万円で設定すると、せっかくの枠が余ってしまう。

最大限利用したい場合は、増額金額を入力しましょう。

下の画像のように、増額可能額（目安）を参考にね。

ここまで記入したら「目論見書の確認へ」ボタンを押しましょう。

りょうこ

因みに、資金に余裕があれば、上限枠いっぱいに使うのがオススメ。

目論見書・約款の確認

「目論見書等を閲覧する」ボタンを押し、目論見書と約款を確認しましょう。

全て読まなくて大丈夫よ。

次に「注文内容確認へ」ボタンをプッシュ！

あともう少しだよ。

注文を確定する

以下のような内容確認画面が出てくるので、チェックして間違いがなければ「取引暗証番号」を入力し、「注文する」をクリック！

これで完了！

夫

これで投資がスタートできるんだね！感動だよ！

りょうこ

お疲れさま。そして投資家デビューおめでとう。

まとめ

思っていたより簡単だったでしょ？

これで毎月設定した額が投資に回されていくわ。10年、20年後どのくらい増えているのか楽しみね！

ただ注意して欲しいのは、積立投資は続けることに意味がある。だから途中で辞めることの無いように忍耐力を身につけてね。

基本はほったらかしでOKよ。

そして冒頭にもお伝えした「投資信託で絶対失敗しない方法」については、以下の記事で詳しく書いているので読んでみてね♪

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つみたてNISAを始めるステップは以下の記事を参考にしてみてね。

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