投資初心者

普通の会社員が楽天証券で資産運用を開始!つみたてNISAのやり方、始め方

今年こそ、投資を始めようと思い証券口座を開設したのは良いものの、次どうしたら良いのか分からない。実際に購入しようとしても、何だかこわい。。

そういう方は多いのではないかしら。

実は、私の夫もその一人。

夫
楽天証券の口座を開設したけどさ、そこで止まっているんだよね。
りょうこ
りょうこ
それなら、私が手伝ってあげるわ。

 

やってみると意外と簡単だし、こわいものでもないのよ。

 

と言うことで今回は、楽天証券でつみたてNISAの商品を買う手順を1から解説していくわね。

つみたてNISAは税優遇が受けられる、初心者にオススメの投資方法なの。

ただし注意して欲しいのが、つみたてNISAと言えども投資に変わりは無いわ。

ファンドの選び方次第では、失敗する可能性も。。

例えば失敗する人の例として

  • 証券会社のオススメするファンドを選ぶ
  • ランキングを参考にファンドを選ぶ

といった事があげられる。

投資信託で絶対失敗しない方法を最後の方でシェアするので、ぜひ最後まで読んでみてね♪

 

手順通りに進めれば超簡単に投資がスタートできる

りょうこ
りょうこ
早速つみたてNISAの商品を買い付けていきましょう♪

 

ログイン後、つみたてNISAのページからファンドを選択

楽天証券にログインした後、「NISA・つみたてNISA」のページへ進みましょう。

 

 

「新しく積立する・ファンドを探す」ボタンをクリックすると、以下の画面が出てくるわ。

 

 

「ファンド一覧から選ぶ」をクリックして、購入するファンドを検索しましょう。

 

「パッケージから選ぶ」には初心者マークがついているけど、これはダメなの?

ダメと言う訳ではないけれど、提案されているパッケージは証券会社が選んだファンドよね。

ブログ内で散々言ってきてる事かもしれないけど、証券会社のオススメする商品や、他人からオススメされた商品を選んではダメよ。

 

りょうこ
りょうこ
投資は自己責任。あなたの大切なお金を投資するんだから、しっかり自分が納得した商品を買うようにしましょう。

 

さて、私の夫はどの商品を選んだのかしら。

まずは「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に投資してみようと思っているよ!

 

良いチョイスだと思うわ。余談だけど、夫は私がブログで投資情報を発信していることは知らないの。

 

話を戻して、投資するファンドが決まったら、

 

緑色のボタン「積立注文」をクリック。

もし、複数のファンドを選択するのであれば「カートに追加」をクリックしましょう。

 

 

楽天証券で初めて積立をするなら、以下のような画面が出てくるわ。

「投資信託積立取引約款」を閲覧すると、手続きに移ることができるわ。

 

 

引落口座と引落日を選択

まずは、引落口座を設定しましょう。

選べるのは5種類よ。

  • 証券口座
  • 楽天カードクレジット決済
  • 楽天銀行
  • 楽天カード支払い口座からの引落
  • その他金融機関

 

上記の画像に書いてあるように、

オススメは「楽天カードクレジット決済」よ。

楽天ポイントが貯まる上に、ポイントを利用した投資も可能!

もし楽天カードを持っていないのであれば、この機会に作ることをオススメするわ。

 

夫
今は楽天カードを持っていないけど、とりあえず積立投資は始めておきたい。楽天カードができたら引落口座を変更する事も可能なのかな?

それも可能よ!

ただし、注意点も。

引落口座を

  • 証券口座
  • 楽天銀行
  • 他の金融機関

を選んだ場合、積立設定を一度解除して「楽天カードクレジット決済」で積立を新たに設定する必要があるの。

画像出典:楽天証券

ステップとしては、以下の手順になるわね。

  1. 現在の設定を解除
  2. 新たに「楽天カードクレジット決済」で積立設定

 

詳しくは楽天証券のHPへ

 

引落口座の設定が終わったら、引落日の設定よ。

「楽天クレジットカード決済」を選んだ場合、引落日は毎月1日になるので、この項目の設定は必要ないわ。クレジットカード決済だと、毎日積立することが不可能なので、毎日積立をしたい人は「楽天クレジットカード決済」以外の引落口座を設定することね。

 

基本的に積立のタイミングは毎月でOK。

積立設定日はご自由に選択してね。

積立設定日に関して、証券口座引落・楽天銀行引落を選んでいる場合、以下の点に注意してね。

後々「楽天クレジットカード決済」に変更をしたいと思っているのなら、1日〜12日までを選択するといいわ。

なぜなら、積立設定日が12日以降では「楽天クレジットカード決済」へ変更するとき、手続き工程が一手間多くなってしまうから。

先ほどお伝えしたように、「楽天クレジットカード決済」への変更手順は以下。

  1. 現在の設定を解除
  2. 新たに「楽天カードクレジット決済」で積立設定

積立設定日が12日以降の場合、手順が1つ増えるわ。

  1. 12日までに積立注文が行われるように、積立設定日を変更
  2. 現在の設定を解除
  3. 新たに「楽天カードクレジット決済」で積立設定

 

詳しくは楽天証券のHPへ

 

 

金額・分配金コースの設定

次に毎月の積立額を入力しましょう。

分配コースの選択は「再投資型」を選ぶようにしましょう。

ボーナス時に多く投資したい方は、ボーナス設定をしてくださいね。

 

次に「つみたてNISA枠を最大限利用する」かどうかを選択することができるわ。

つみたてNISAの毎年の上限は40万円(毎月上限33,333円)。2020年の途中から積立を開始した場合、毎月上限の約3万円で設定すると、せっかくの枠が余ってしまう。

最大限利用したい場合は、増額金額を入力しましょう。

下の画像のように、増額可能額(目安)を参考にね。

ここまで記入したら「目論見書の確認へ」ボタンを押しましょう。

 

りょうこ
りょうこ
因みに、資金に余裕があれば、上限枠いっぱいに使うのがオススメ。

 

 

目論見書・約款の確認

「目論見書等を閲覧する」ボタンを押し、目論見書と約款を確認しましょう。

全て読まなくて大丈夫よ。

次に「注文内容確認へ」ボタンをプッシュ!

 

あともう少しだよ。

 

 

注文を確定する

以下のような内容確認画面が出てくるので、チェックして間違いがなければ「取引暗証番号」を入力し、「注文する」をクリック!

 

 

 

 

 

 

これで完了!

夫
これで投資がスタートできるんだね!感動だよ!
りょうこ
りょうこ
お疲れさま。そして投資家デビューおめでとう。

 

 

まとめ

思っていたより簡単だったでしょ?

これで毎月設定した額が投資に回されていくわ。10年、20年後どのくらい増えているのか楽しみね!

ただ注意して欲しいのは、積立投資は続けることに意味がある。だから途中で辞めることの無いように忍耐力を身につけてね。

基本はほったらかしでOKよ。

そして冒頭にもお伝えした「投資信託で絶対失敗しない方法」については、以下の記事で詳しく書いているので読んでみてね♪

投資初心者必見!絶対失敗しない投資信託、5つのポイント投資信託での失敗を避けるための5つのポイントをご紹介。投資初心者も、すでに投資を始めている人も要チェック。...

 

つみたてNISAを始めるステップは以下の記事を参考にしてみてね。

誰でもできる!はじめての資産運用-つみたてNISAの始め方完全ガイド投資をしたいけど何から始めればいいのか分からない。投資はこわい。投資初心者には何がオススメなのか、これを読めば誰でも投資が始められます。...